در حالی که تنها چند روز از سال 2020 باقی مانده است، در اینجا نگاهی به برخی از ناامیدکننده‌ترین اتفاقات در صنعت رمزنگاری در طول سال می‌اندازیم.
در حالی که سال 2020 سال مهمی برای فضای رمزنگاری بوده است اما چند فروپاشی قابل توجه‌ای هم وجود داشته است. علیرغم پذیرش روزافزون رایج ارزهای مجازی، برخی از دولت‌ها هنوز در حال ایجاد سیاست‌هایی هستند که نوآوری را خفه کند و کشورهای خود را در اقتصاد دیجیتالی نوظهور قرار دهند.
امور مالی غیرمتمرکز مهم‌ترین بحث در سال بود و بخش بازار با رشد گسترده سرمایه‌گذاری در طول سال 2020 ناامید کننده نبود. با این حال، بازیگران متقلب به طور مداوم کلاهبرداری‌های مفصلی را به کار می‌گرفتند.
جدا از آن، چندین پروژه با سواستفاده از وام‌های فلاش و آربیتراژ حملات سودجویی فرصت طلبانه‌ای را متحمل شدند و بودجه را از منابع نقدینگی تخلیه کردند. اگرچه بحثی برای هک نکردن این رویدادها وجود دارد اما با کمال تلاش برای شرکت‌کنندگان در راستای تحقق هدف نهایی دموکراتیزه‌سازی مالی، آن‌ها برخی از دردهای فزاینده فضای DeFi را تسکین می‌بخشند.
هنوز هم، در سال 2020، مبادلات رمزنگاری شده بودجه قابل توجه‌ای را در کیف پول‌های داغ آسیب‌پذیر باقی می‌گذارند. در حالی که سرقت ارزهای رمزنگاری شده در طول سال به میزان قابل توجه‌ای کاهش یافته است، گزارشات مربوط به هک شدن سیستم عامل‌ها و سپرده‌گذاری کاربران و سپرده‌ها از اطلاعات کم‌تر از سال‌های گذشته نیست، حتی اگر چنین اخباری به سختی در بازارهای این روزها تأثیر بگذارد.
در مورد مبادلات، سال 2020 رو به پایان است و چندین سیستم عامل برجسته هنوز نتوانسته‌اند بهبود پروتکل‌هایی مانند شاهد تفکیک شده یا SegWit را انجام دهند. کاربران هنوز بیش از آنچه که باید پرداخت می‌کنند، هزینه معاملات را پرداخت می‌کنند، در حالی که برخی معتقدند که مبادلات مانند کازینوهای آلوت کوین به کار خود ادامه می‌دهند.
پایه‌ی کلاهبرداری DeFi
در ماه فوریه، Cointelegraph گزارش داد که DeFi در حال چرخش از یک بازار خاص است و به سمت پذیرش جریان اصلی حرکت می‌کند. در آن زمان، ارزش کل اتر (ETH) قفل شده در بازار اخیراً از مرز یک میلیارد دلار عبور کرده بود.
در حال حاضر، ارزش کل ارزهای قفل شده در DeFi تقریباً 14 میلیارد دلار است، در حال گسترش تعداد زیادی از پروژه‌ها و پروتکل‌های خدمات متنوعی مانند وام، مشتقات و پرداخت‌ها را در اختیار دیگران قرار می‌دهد. در واقع، رشد بازار DeFi در سال 2020 به قدری زیاد بود که بر اساس داده‌های DappRadar، حجم معاملات در برنامه‌های غیرمتمرکز 1200٪ افزایش یافت.
با استفاده از فرهنگ degen DeFi در نیمه‌ی دوم سال 2020، حفظ کاربر، که یک آفت بزرگ از DApps بود، جای خود را به حمایت مداوم داد. حتی صرافی‌های غیرمتمرکز نیز به ویژه در سه ماه سوم سال حجم معاملات رکورددار بودند.
در ژوئن، کامپاند فایننس استخراج نقدینگی را آغاز کرد و دروازه‌های تولید محصول را باز کرد. در حالی که بازیگران برجسته‌ی DeFi پروژه‌هایی را راه اندازی کردند که سعی داشتند چندین بازار مالی را بهم پیوند دهند، پروتکل‌های حاشیه‌ای ایجاد شد و از هیاهوی موجود در عرصه DeFi برای فریب سرمایه‌گذاران استفاده کردند.
از سکه‌های میت گرفته تا کشش فرش و حتی کدهای قرارداد مخرب، بازیگران متقلب به طور مداوم استراتژی‌های خود را برای بودجه بیشتر از عوامل تعویض بازده در فضای DeFi کامل می‌کردند. از یک طرف، سازندگان خودکار بازار یا AMMها، مانند Uniswap، رکورد زیادی را مشاهده کردند اما بخش قابل توجه‌ای از این فعالیت تجاری در حمایت از کلاهبرداری‌های کلاهبرداران بود که برای سرقت وجوه قربانیان طراحی شده بود.
در واقع، در چند مورد در طول سال، Cointelegraph برجسته شدن سطح تقلب در فضای DeFi را نشان داد که ظاهرا تهدید به تحت الشعاع قرار دادن دستاوردهای پیشگام در بخش بود. به گفته‌ی شرکت اطلاعاتی بلاکچین CipherTrace، علیرغم کاهش کلی سرقت ارزهای رمزپایه در سال 2020، DeFi در حال حاضر بزرگترین عامل در جرایم مربوط به رمزنگاری است.
طبق گزارش CipherTrace، از ماه نوامبر، آمار ضرر و زیان حاصل از هک‌های DeFi به بیش از 100 میلیون دلار رسیده است. همچنین، طبق اعلام شرکت قانونی رمزنگاری، 45٪ از کل هک‌های رمز ارز در سه ماهه اول و دوم از حوزه DeFi بوده است، در حالی که این نسبت در نیمه دوم سال به 50٪ نزدیکتر است. مالکوم تان، مشاور ارشد خدمات DeFi AMM KingSwap، از ناامیدی خود در فعالیت‌های کلاهبرداران در این بخش به Cointelegraph گفت، افزود:
«DeFi این امکان را دارد که صنعت مالی را از طریق فناوری دیجیتال متزلزل کند اما پیشرفت آن با کلاهبرداران و پروژه‌های فرش که مانع از دست دادن دارایی‌ها و اعتقادات در جامعه می‌شود، اتفاق نمی‌افتد. تا زمانی که این مسائل مهار نشود و سرمایه‌گذاران و پذیرندگان DeFi با خیال راحت و با اطمینان بیشتری دارایی‌های خود را در DeFi قرار دهند، این صنعت نوپا قادر به رشد قابل ملاحظه‌ای نخواهد بود.»
حملات وام فلش و سرقت کاملاً رمزنگاری شده
به عنوان یک بخش در حال رشد بازار، دیدن چند گام اشتباه در این مسیر که پروژه‌های قانونی DeFi به سمت رشد می‌روند، شاید تعجب آور نباشد. با این حال، سواستفاده از وام‌های فلاش و سایر اشکال حملات سودجویی فرصت‌طلبانه نیز به عنوان یک منبع نگرانی در کل بخش در طول سال بوده است.
پروتکل‌های وام‌دهی DeFi مانند MakerDAO، کامپوند، dYdX و bZx همگی از چنین حملاتی رنج می‌بردند، نهادهای درگیر با استفاده از چندین تکرار از همان بردارهای سودجویی فرصت طلب که هرگونه اشکال در سیستم را هدف قرار می‌دهند، استفاده می‌کنند. این مهاجمان با بهره‌گیری از مواردی نظیر سوعملکرد موقت اوراکل قیمت یا ازدحام شبکه، قادر به تصفیه اجباری موقعیت‌های بدهی تحت وثیقه یا ایجاد صرفه‌جویی در بودجه از محل نقدینگی شدند.
«یک اشتباه کوچک و ناخواسته در کد می‌تواند باعث ایجاد مشکلاتی در نتیجه از دست دادن میلیون‌ها نفر شود. این برنامه‌ی بدی نیست؛ این فقط یک توسعه‌دهنده است که سعی دارد محصول خود را به سرعت وارد بازار کند تا فرصت را از دست ندهد. این حتی بازتاب مهارت هیچ توسعه دهنده‌ای نیست ، فقط سطح پیچیدگی آن‌ها با سر و کار است.»
در ماه آوریل، پلتفرم چینی DeFi dForce بیست و پنج میلیون دلار هک شد زیرا این پروژه نتوانست از آسیب‌پذیری شناخته شده ERC-777 محافظت کند. اخیراً، وقتی قیمت بورس اوراق بهادار به 30 درصد حق بیمه Coinbase رسید، وابستگی کامپاند فایننس به خوراک‌های متمرکز قیمت اوراق بهادار حدود 52 میلیون دلار برای تصفیه‌های Dai هزینه داشت.
به غیر از این حملات، هک‌های دیگری نیز در سراسر فضای DeFi رخ داده است. برخی از آن‌ها «قوهای سیاه» هستند و برخی دیگر احتمالاً قابل تکرار هستند، مگر اینکه اقدامات تخفیف برداشته شود. حتی بیمه‌گران DeFi نیز از این هجوم در امان نمانده‌اند، بنیان‌گذار Nexus Mutual، هیو کارپ، 8 میلیون دلار به یک هکر مشکوک ضرر کرده است.
در برخی از پروژه‌ها مانند کامپوند، جامعه به جبران خسارت برای کاربران آسیب دیده در این حوادث رای داد. در «پنجشنبه سیاه» در اواسط ماه مارس، برخی از دارندگان خرک 100٪ وثیقه خود را از دست دادند زیرا قیمت اتر به نصف کاهش یافت.
سایلنت کردن مقررات رمزنگاری
در حالی که امسال شاهد وضوح بیشتر نظارت فضای رمزنگاری بودیم، برخی از دولت‌ها اطمینان داشتند که این یک قدم به جلو و چند قدم به عقب در حوزه مقررات ارزهای رمزپایه است. در اتحادیه اروپا، با توجه به افزایش هزینه‌های انطباق با این قوانین، استانداردهای سخت‌گیرانه ضد پولشویی برخی از مبادلات را مجبور به خروج از منطقه کرده‌اند.
علاوه بر این، به نظر می‌رسد مقررات پایدار کوین در میدان نبرد بعدی بین طرفداران رمزنگاری و سازما‌ن‌های نظارتی باشد. تقریباً همه موسسات مالی مهم بین دولتی از زنجیره‌ی پول ثابت به عنوان بخش بازار رمزنگاری استفاده می‌کنند که نیاز به توجه دروازه‌بانان سنتی دارد.
به عنوان بخشی از تلاش‌های خود برای مقابله با پول‌های ثابت منتشر شده، بسیاری از کشورها اکنون در تلاشند تا CBDCهای خود را ایجاد کنند. با این حال، اتفاق نظر این است که اکثر این ارزهای دیجیتال حاکم کمی بیشتر از همراهان مجازی پول رایج ملی هستند.
در ایالات متحده، برخی از دموکرات‌ها در کنگره اخیراً از لایحه‌ای حمایت کردند که ناشران خصوصی پایدار کوین را به داشتن مجوزهای بانکی ملزم می‌کند. در پاسخ، بسیاری از افراد در فضای رمزنگاری استدلال کردند که چنین مقررات سخت افزاری باعث دلسرد شدن استارت‌آپ‌های رمزنگاری می‌شود و زمینه پایدار کوین را فقط برای نخبگان مالی مستقر با جیب‌های عمیق در دسترس می‌گذارد.
مدیر عامل Coinbase برایان آرمسترانگ همچنین صنعت رمزنگاری ایالات متحده را در ماه نوامبر متزلزل کرد. زمانی که او ادعا کرد وزارت خزانه‌داری در تلاش است تا تأیید مشتری خود را دریافت کند. چندین بازیکن اصلی در صحنه‌ی رمزنگاری ایالات متحده – از جمله جرمی آلرئر، مدیر عامل شرکت پرداخت‌های رمزنگاری Circle – در حال حاضر سعی دارند وزیر خزانه‌داری استیو مانوچین را از اجرای چنین طرحی منصرف کنند.
در خارج از ایالات متحده، هند بدون هیچ موضع‌گیری مشخصی در مورد مقررات رمزنگاری توسط دولت، سال را به پایان می‌رساند. گذشته از اینکه دادگاه عالی در مارس ممنوعیت ارائه خدمات به مبادلات رمزنگاری توسط بانک‌ها را لغو کرد، از نظر وضوح نظارتی برای بخش رمزنگاری کشور، چیز زیادی ظاهر نشده است.
کاشف رازا، یکی از بنیان‌گذاران شرکت حقوقی Crypto Kanoon، متمرکز در بلاکچین، به Cointelegraph گفت که عدم موفقیت دولت این کشور در تدوین یک چارچوب قانونی روشن برای بخش ارزهای رمزپایه منبع ناامیدی سهامداران است:
«بسیاری از مردم هند شاهد رشد این فضا از حصار هستند. آن‌ها می‌خواهند وارد این فضا شوند اما نگران آینده‌ی رمزنگاری در هند هستند. وضعیت گیج‌کننده مقررات در هند، نوآوری در فضای استارت آپ را از بین می‌برد زیرا برای شرکت‌های نوپا بسیار سخت است که یک سرمایه‌دار خطرناک را متقاعد کنند تا در فضای رمزنگاری سرمایه‌گذاری کند. هر روز که می‌گذرد ، هند فرصتی را در این فضا از دست می‌دهد.»
مبادلات با تأیید پروتکل‌های بهبود بیت کوین روبرو هستند.
در ماه ژوئن، شرکت مشاوره بیت کوین Veriphi گزارشی منتشر کرد که نشان می‌دهد ماهیت ناقص SegWit و تصویب دسته‌ی معاملات از سال 2017 بیش از 500 میلیون دلار برای معامله‌گران هزینه اضافی معاملاتی داشته است. به غیر از SegWit، بسیاری از مبادلات با حجم بالا نیز هنوز ارائه نشده‌اند. پشتیبانی از پروتکل های لایه دو مانند شبکه جانبی مایع و شبکه رعد و برق.
Coinbase فقط در ماه مارس دسته‌ی خاصی را تصویب کرد، شرکت اظهار داشت که پس از انتقال، هزینه‌های کاربر 50٪ کاهش می‌یابد. در اوایل دسامبر، کراکن، سرویس تبادل رمزنگاری دیگر ایالات متحده، از برنامه‌ی خود برای پشتیبانی از فناوری مقیاس‌سازی شبکه لایتنینگ در سال 2021 خبر داد.
تفسیر رسانه‌های اجتماعی در مورد این موضوع این اجماع را ارائه می‌دهد که صرافی‌ها ترجیح می‌دهند «قمارخانه‌های بیت کوین» باشند تا حمایت کننده از پیشرفت‌های مهم بیت کوین. در اوایل ماه دسامبر با ارسال این پیام، Grubles، توسعه دهنده Blockstream – یک شرکت زیرساخت دارایی دیجیتال – وضعیت سیستم عامل‌های مبادله را که مانع از بهبود بیت کوین می‌شوند، به عنوان «حرکت altcoiner» توصیف کرد. به گفته گروبلز، این کار برای سوق دادن مردم به سمت آلت کوین‌ها انجام می شود:
«سپس هنگامی که لایه 2 را داشته باشیم، پاهای خود را می‌کشید زیرا این امر افراد را به سمت آلت‌ها سوق می‌دهد.»
سامسون موو، مدیر ارشد استراتژی Blockstream، در این باره به Cointelegraph گفت:
«بیشتر صرافی‌ها بیش از آنکه به بهبود زیرساخت‌های بیت کوین برای کاربران خود بپردازند، بیشتر به دنبال ایجاد آلت کوین‌های جدید برای افزایش حجم هستند. ادغام رعد و برق و مایعات کار چندان دشواری نیست و Bitfinex CTO پائولو آردوینو اظهار داشت که به دلیل شباهت‌های آن با بیت کوین، افزودن مایع فقط چند ساعت طول کشید؛ همانند SegWit، اگر موردی به نفع کاربران باشد اما درآمد فوری نداشته باشد، این مشکل برای شما ایجاد خواهد شد.»
علی بیکوردی، مدیرعامل سرویس مستقر در بورس ارز رمزنگاری مستقر در کره جنوبی bitHolla، همچنین عدم تصویب گسترده پروتکل‌های بهبود بیت کوین را نکوهش کرد. بیکوردی به Cointelegraph گفت:
«بیت کوین با کد فعلی خود گیر کرده و تعداد کمی از به آن اضافه شده است.»
«بسیاری از تغییرات جدید با taproot، امضای schnorr و بسیاری از ویژگی‌های جالب دیگر هنوز به نرم‌افزار تولید اضافه نشده‌اند. پیش از این فرض می‌شد که این یک پروتکل مالی باز برای تعریف پول است اما سرعت محافظه‌کارانه آن را به عنوان یک دارایی قدیمی فقط برای سرمایه‌گذاری در آورده است.»
با وجود این، به طور کلی، سال 2020 یک سال برجسته برای فضای رمزنگاری شده است. با سیل سرمایه‌گذاری‌های نهادی و احساس رو به رشد ارزهای رمزپایه که کمی بالاتر است، رو به رو شده‌ایم. سال جدید وعده داده می‌شود که یک سال صنعت محوری باشد و احتمالاً تمرکز اصلی ارزهای دیجیتالی DeFi و بانک مرکزی خواهد بود. با این حال، یادآوری روش‌هایی که صنعت رمزنگاری در سال 2020 موفقیتی ایجاد نکرده و همچنین یادگیری درس از آن نیز مهم است.
منبع: Cointelegraph.com